百损道人是郭靖和老顽童周伯通的弟子，本是仁厚心善之人，由于受了刺激，才变成了那个样子。
一、苍生泪目
第三次华山论剑之后，杨过与小龙女飘然隐居，退出了武林人士的视线，消失于江湖之中。当杨过不再现身于江湖，踪迹缥缈，郭襄终于明白自己的心意，克制不住内心的感情，以历练为名，出来寻找杨过。
寻找多时，没有半点踪迹，找寻了许多人打听，却也没有半点音讯。
一时间，江湖之上，众多武林侠客，皆以为杨过与小龙女厌倦了江湖，早已消失，从此不过问江湖之事。
实际上，杨过和小龙女只是隐藏了行迹，并未消失，两个人一边结伴游戏江湖，弥补着十六年的相隔，一边又帮郭靖探听消息，甚至直接帮郭靖解决一些困难，杨过本是重情之人，又将郭靖视作如自己父亲一样的长辈，岂会真的撒手不管？
为了帮助郭靖，君子剑、淑女剑和独孤求败传下来的玄铁重剑，全部都送给了郭靖，江湖人有了神兵利器，总是能够提升一份实力，也增加了襄阳城的力量。
郭靖守着襄阳城，杨过并没有表面上看起来那么逍遥自在，肩膀上担子很重，任谁都明白，大势不可逆，纵然郭靖全心全意，但是，襄阳城注定守不住，被破，只是时间问题。一旦蒙元铁骑南下，席卷中原，对于一直和蒙元铁骑作对的江湖，将是一场莫大的冲击。
新生力量未成长起来，五绝时代的江湖已经老了，真正的高手也在慢慢凋零。
为了武学的传承，也为了江湖可以保住一些火苗，南帝一灯和周伯通、瑛姑等人，将自己的武学都传授给了杨过。杨过虽然用飞石击杀了蒙哥，但是，古墓一脉向来偏僻，不太引人注目，希望可以保住各自的传承。
也就是从那时起，古墓一脉，彻底成为凌驾于整个武林之上的存在，他们虽然是江湖人，却又与整个江湖格格不入，俯视着整个武林。
终于，襄阳城还是守不住了，黄蓉明白，郭靖明白，杨过也明白，而且，杨过明白郭靖的性格，若是城破，郭靖必亡，他也明白黄蓉，郭靖若死，黄蓉绝不独活。杨过数次赶赴襄阳城，百般相劝，郭靖却早已下定了决心，城在人在，城亡人亡。
如果他走了，多年守城，付出的一切心血，将会白费，只有他战死在襄阳城，才能让整个武林都记住，曾经他们一直在战斗，将来有机会，他们还会再起来战斗，他们始终会记得，有一个江湖人叫郭靖，曾守一座城，二十多年，死战！不退！
郭靖被尊为江湖第一大侠，不只是因为武功，更是因为其行动，其精神，他早已成了一种象征，一种标杆。郭靖知道，如果他退了，这个形象就会崩塌，有些人会理解，但是，有些人不会。只有他战死，才会让血性一直保留在江湖人的心中，将来才有机会。
可是，郭靖也明白，他可以死，但是，其他人却要活着，因为，既然现在不能阻挡蒙元铁骑南下，将来还需有人，便必须留下传承，那是希望。
因此，大武、小武、朱子柳等等，都不能留在襄阳城，若是城破，他们必须离开，包括他们的退路，黄蓉都安排好了，离开中原，前往昆仑山，蒙元铁骑虽强，但是，茫茫大山之中，发挥不出他们的实力，那是虚弱的地带。
而耶律齐和郭芙要留下，耶律齐是丐帮帮主，不能离开中原，需要隐居在暗中，丐帮号称江湖第一大帮，不能群龙无首，否则，必然会陷入混乱，削弱丐帮的力量。
襄阳城已经到了最后的关头，在杨过的帮助之下，无数江湖人士离开了襄阳城，作为郭靖的女儿和女婿，儿子，郭芙、耶律齐和郭破虏选择了最后离开。然而，随着江湖人士的逐渐离开，襄阳城的力量也在逐渐虚弱。
当杨过接应最后一批江湖人士，护送他们离开，到达完全地带之后，再回来时，襄阳城已经被破，面对无穷无尽的蒙元铁骑，郭靖果然选择了死战。
杨过只来得及将郭芙救出，等他再去找耶律齐时，却一直找不到，只找到了重伤昏迷的郭破虏，郭破虏身为郭靖之子，为了掩人耳目，不被人追寻，便将屠龙刀抛弃，找了其他之人，换了郭破虏的衣服，这才将郭破虏救出。
二、深爱之痛
救出两人之后，恰巧遇到了赶来的张三丰，杨过将郭芙托付给张三丰，送上了古墓，而郭破虏则伤势太重，杨过则带着郭破虏直接前往了少林派，求取少林派疗伤圣药大还丹，保住了郭破虏一命。
郭破虏伤势好转之后，在杨过的陪同下，直接去了黄山，找到了当时的明教教主，双方经过合计，达成共识，由郭破虏带人，直接将明教总坛迁往光明顶，杨过则是让自己的一些隐士朋友，继续帮忙寻找耶律齐。
然而，很快，一个不幸的消息传来，耶律齐在城破当日，由于伤重不治而亡，而且，还有另外一个消息，有传言说，耶律齐其实是投靠了蒙元，多年来，他不过是一个暗棋，为得就是这一天。
不过，关于这个，杨过并不相信，耶律齐的为人，他很清楚，特别是当初他们第一次相识，杨过已经知道，耶律齐并非这等小人，而且，多年以来，襄阳城未出任何问题，若是耶律齐是暗棋，以耶律齐的能力和智慧，以及身份，襄阳城根本守不了那么久。
然而，由于，蒙元那边给耶律齐之父耶律楚才撤销了之前的罪名，所以，很多人都愿意相信耶律齐就是这样的人，一时间，谣言四起，喧嚣尘上。
实际上，耶律齐的确是被蒙元大军之中人所救，不过，却并非是耶律齐的背叛，而是，由于耶律楚才当年对那个人有恩，因此，才将耶律齐所救，偷偷安置在了一处山里的农家之中，不过，耶律齐醒来之后，却因为受伤太重，已经失忆了。
杨过只是一个武林高手，朋友较多，却并非知道一切，等他回到古墓之中，只得将耶律齐去世的消息，告知给了郭芙，郭芙不吃不喝四天，无法接受这个消息，襄阳城破，对于郭芙的打击最大，父母去世，丈夫也没有了，对于郭芙而言，或许是一辈子最大的打击。
当然，对于杨过而言，此事打击也不轻，然而，很快，杨过已经不知道悲伤了。
小龙女在断肠崖下十六年，后来离开，看似所受之伤和所中之毒已经好了，其实没有，只不过是依靠着那个环境，以及高深的内力，暂时压制住了而已，然而，随着时间的推移，远离绝情谷底的环境，昔日之旧伤，终于还是爆发了，来势十分凶猛，几乎无可避免。
任凭杨过武功绝世，纵横江湖，难逢敌手，终究无法留住小龙女。
小龙女知晓杨过对自己用情至深，且由于她自己常年处于冰冷的环境，导致两个人没有孩子，若是自己去了，杨过断然不可能独自留下，就如郭靖去世，黄蓉定要追随一般。
为了让杨过继续活下去，在最后弥留之际，小龙女迫使杨过答应自己，以后要娶郭芙为妻，并且，小龙女将杨过和郭芙曾经的往事给说开了，告知二人，两个人在少年时是相互喜欢的，只不过，两个人都太骄傲，不愿承认罢了。
三年之后，两个人遵照小龙女的遗愿成亲，很快便有了孩子，大儿子叫杨破天，小儿子叫耶律渊如，这是杨过和郭芙商定之后的结果，让耶律渊如作为耶律齐的后人，继承耶律齐的血脉。
而受伤之后的耶律齐，一直在那个小山村生活，直到有一天，遇到了被蒙元铁骑追杀的丐帮弟子，受到那个场面的刺激，耶律齐恢复了记忆，重新出山，走出江湖，站在了丐帮的背后。
恢复记忆的耶律齐，开始寻找郭芙的下落，一直没有结果，便想着前去古墓，寻找杨过，或许杨过也有消息，却撞见了郭芙和杨过两个人在一起了，刹那之间，耶律齐如遭雷击，直接离开，十分绝望，他没有想过，杨过算是他的朋友，可是，他们两个竟然。
千头万绪，不过只在刹那，耶律齐深爱着郭芙，知道两个人幸福，便不再打搅，可是，他身为丐帮帮主，依旧还要守着丐帮，坐镇丐帮，当他得知有人将主意打到了郭襄的头上，便又立刻赶往峨眉，只不过，他没有现身，而是暗中除掉了那些对郭襄有威胁的人。
看着郭襄为了杨过漂泊江湖，心中终究是不忍，便偷偷告诉了郭襄，杨过与郭芙已经成亲的消息，听闻这个消息，郭襄彻底绝望，明白此生再无机会，便在峨眉直接出家，开创了后来的中原六大门派之一峨眉派。
而耶律齐拖着沉重的心情，回到丐帮，将打狗棒法和降龙十八掌传给传功长老，以待传给将来的丐帮帮主，从此之后，耶律齐浪迹江湖。
三、耶律齐化百损道人
耶律齐本是仁厚之人，心怀侠义之心。
然而，越是这样的人，越是容易走上极端，他本来就受到重创，失去记忆，恢复记忆之后，便去寻找郭芙，又受到一重打击，心情十分沉重，他没有休息，急急忙忙赶往峨眉，去救郭襄，连番大战，再次牵扯到旧伤。
等他又急着回到丐帮，传下武功之后，开始浪迹江湖，已经再也控制不住自己了，时而陷入疯癫状态。
在江湖上疯了两年，状若乞丐，没有人知道他是谁，别人都觉得他只是一个受了刺激的普通人，当耶律齐再次醒来时，对过往之事，已经都不记得了，除了一些基本的武功，什么都不会了，关于自己叫什么，已经不知道了。
他每日都去一处道观之中，蹭吃蹭喝，后来，干脆自己也出了家，反正红尘种种，已经都不记得了。
耶律齐本身就会武功，只是遗忘了一些，可是他的根基本身就是周伯通传授的全真派内功，在这道观之中，又学到了其他武功，百无聊赖之中，便开始创造武功玩。
这一创造不要紧，却让他创造出了几种阴毒的武功：寒冰绵掌、玄冥神掌和幻阴指。
正如黄裳所说，“九阴真经”如果不能修炼到九阴真经总纲，达不到阴阳并济，必然会阴极成灾，耶律齐就是这种情况，他走得路线太过阴毒。他本来就受到过重创，几次失忆，几次陷入疯癫，神志并不稳定。
这样一来，这些比较阴毒的武功，竟然反过来，开始影响耶律齐的神志，导致耶律齐神志不太清醒，从前一个仁厚的耶律齐，再受到连番刺激，又受到武功的影响，逐渐变得心狠手辣起来。
行走江湖时，耶律齐自号百损道人，很快，便在江湖上闯出很大的名声，让人闻风丧胆。
昔年，张三丰在襄阳城外遇到杨过时，曾经在此受到杨过对武功的指点，更是告知张三丰，襄阳城一战，对于中原武林正道是一种莫大的消耗，此战过去，除了蒙元铁骑对中原武林的冲击，一些邪派人士肯定会趁此良机重新崛起，到时，必然是道消魔长。
而张三丰是一个武学天才，若是武学大成之时，行走江湖之后，要记得，替江湖正道出一份力。
这件事情，张三丰一直记在心里，当他武功大成时，便开始出来执行杨过当年的托付，正因为张三丰和郭襄在，才替江湖正道扳回一城，使得江湖正道力量得以保存，也为后来的江湖六大门派形成，打下了良好的基础。
张三丰回武当山归隐之前，最后一次下山，便是去寻找百损道人，百损道人也是被张三丰亲手所伤，所以，多年过去，只有张三丰还知道百损道人。
张三丰打伤百损道人之后，百损道人恢复了记忆，记起自己曾经是耶律齐，一时间百感交集，十分懊悔自己多年所做之事。而张三丰听了耶律齐之言，也是不断唏嘘，感叹造化弄人。
而且，张三丰也将杨过和郭芙之事的真相说了出来，更是告知，上一任丐帮帮主叫耶律渊如，就是出自古墓派。
一番解释之下，耶律齐明白了前因后果，心中再无牵挂，自断经脉而亡。
张三丰为了保护耶律齐的名声，从此，也将耶律齐就是百损道人的事情深深埋藏在心中，甚至更是对百损道人绝口不提。
青衣客最后有话说
五绝之后的江湖，其实十分没落，在很长一段时间内，江湖上并没有出现绝世高手，所以，像百损道人这样的高手，一定和五绝时期的江湖有联系。
Source：天美租号